プライペートバンクは富裕層に何を教えているのか？

　　　プライペートバンクは富裕層に何を教えているのか？


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　　　"日本株投資家「坂本彰」公式メールマガジン "

　　　　　　　　　　　　　　発行者　金融商品取引事業者　株式会社リーブル

　　　　　　　投資助言・代理業（投資顧問業）近畿財務局長（金商）第356号
　　　　　　　一般社団法人日本投資顧問業協会加入　会員番号　022-00264号

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　　　いつもメールを読んでいただきありがとうございます。


　　　株式会社リーブルの坂本彰です。


　　　コロ朝セミナーのビデオダウンロード、多くの方から申し込みを
　　　いただき大盛況です。


　　　注文してくれた読者様、ありがとうございました。



　　■みんなが買えという株は買わない


　　　私は保有銘柄を探すとき、投資対象から外す項目があります。


　　　それは何かというと「みんなが買えという株は買わない」という
　　　ことです。


　　　その理由は、動画をチェック。


　　　https://youtu.be/MgswkUGCQ00
　　　

　　　「坂本彰の日本株チャンネル」


　　　今後も有益なノウハウを動画でも配信していきますので、見逃し
　　　たくない方は、是非チャンネル登録を。


　　　今後も動画投稿に力を入れ、チャンネル登録者3000人を目標に頑
　　　張っていきますので、応援よろしくお願いいたします。


　　　チャンネル登録がまだの方は、下記URLから。


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　　　過去の人気動画や投資の実績もご覧になれます。



　　■プライペートバンクは富裕層に何を教えているのか？


　　　プライベートバンクとは、金融資産1億円以上ある富裕層向けの
　　　金融商品サービス等を提供する部門のことです。


　　　金融資産が多い分、独自サービスが豊富にあるというのが世間の
　　　イメージです。


　　　実態は謎に包まれていますが、それを知りたいというニーズも高
　　　く（私はその一人）今まで何冊もプライベートバンク関連の書籍
　　　を読んできました。


　　　しかし、プライベートバンクの紹介本ばかりで、肝心の投資ノウ
　　　ハウが書かれていないため、読者様に紹介したい本がありません
　　　でした。


　　　何度もガッカリしてきましたが、「プライペートバンクは富裕層
　　　に何を教えているのか？」冨田和成著（ダイヤモンド社）は、


　　　投資ノウハウが大量に書かれており、最後まで興味を失うことな
　　　く読むことができました。


　　　プライベートバンクでは投資に入る前に、基本的な運用プランを
　　　立てることから始まります。


　　　ヒアリングを中心に行い、現状の把握をします。


　　　その後、資産運用という視点から具体的な商品提案と投資戦略の
　　　立案を行います。


　　　決定後、ポートフォリオを作っていくのですが、ただのラップ口
　　　座とは違う、エグゼクティブ専用のラップ口座「SMA」を使うそ
　　　うです。


　　　（一般向けに宣伝されているラップ口座は、ファンドラップのこ
　　　と。）


　　　SMAですが、野村證券の場合、最低購入額は3億円、大和証券は1
　　　億円だそうです。


　　　その代わり、プライベートバンカーが顧客ごとに応じた完全オー
　　　ダーメイドのようなフルサービスを提供してくれるとのこと。


　　　具体的な金融商品は、債券、株式以外にも


　　・仕組債


　　　仕組債とは、通常の債券に加えて、スワップやオプションなどを
　　　組み込んだもの。


　　・PEファンド、VCファンド


　　　PEはプライベートエクイティ、VCはベンチャーキャピタル。


　　　つまり、未公開株ファンドのこと。


　　・サムライ債


　　　海外の発行体（非居住者）が日本の投資家を対象に、円建で発行
　　　する債券のこと。為替リスクがない。


　　・CoCo債


　　　社債でありながら、株式に転換されるなどの仕組みを有する証券。


　　・オフショア生命保険


　　　など、伝統的な金融商品以外のオルタナティブ投資、ヘッジファ
　　　ンドを活用しているようです。


　　　これらの商品は通常の債券よりもハイリターンを狙える一方、内
　　　容が複雑で個人投資家向きではありません。


　　　また、偶発的なリスクが発生するため、専門家以外の方が気軽に
　　　投資できるものでもありません。


　　　未公開株に至っては、個人に話がくるような案件は投資詐欺ばか
　　　りです。


　　　金融商品の詳細は146〜169ページで書かれていたので、是非一読
　　　ください。


　　　続いて、非金融サービスについて。


　　　ブラックカードの紹介、事業成長のサポート、教育支援、最先端
　　　医療施設、高級老人ホームの情報提供などもやるそうです。


　　　個人的には、こちらもすごく興味がありました。


　　　他にも、相続対策や事業継承についても専門家とチームを組んで
　　　取り組むそうです。


　　　本書の6章では、個人でもできるプライベートバンクの資産活用
　　　法が書かれておりました。


　　　ライフプラン表やETFを活用するという提案でしたが、これも他
　　　の書籍にはないノウハウだったので、すごく面白かったです。


　　　一通り読み終えての感想ですが、富裕層は「稼ぐ」「殖やす」だ
　　　けではなく「残す」という意識も非常に強いです。


　　　それを生前贈与、事業継承など、様々な形で提案することが、い
　　　たるところに書かれていました。


　　　恥ずかしながら、私も今までは殖やすばかりに注目していました
　　　が、残すという部分にもフォーカスしようと気付かせてくれた一
　　　冊でした。


　　　「生前贈与も計画的に20、30年と続けていけば、かなりの額を非
　　　課税内で移譲できます。


　　　金融資産2〜3億円クラスであれば、決して無視できない節税効果
　　　を生み出すのです。」


　　　141ページの、この一文は、最も印象に残った言葉でした。


　　　関連記事　1億円長者の素顔


　　　http://saig.livedoor.biz/archives/2599749.html


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　　■あとがき


　　　四季報最新号は、独自増額の表記が増えましたね。


　　　4000、6000番台が特に目立つように感じました。


　　　中には「独身」増額も！？（独身の日にちなんで）ギャグがでる
　　　ほど明るい。


　　　一方、直近IPO銘柄。ビジネスモデルに特徴あるなど材料一つで
　　　PER50倍など、明らかに割高な株もあるようです。


　　　その他、業績好調株の株価伸び率は非常に高い。


　　　10月末から本格化する中間決算発表シーズンも株価の上昇が期待
　　　できそうです。


　　　今回も最後まで読んでいただきありがとうございました。


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